Modelo de património líquido em Excel

Uma folha de cálculo que podes usar a partir de hoje

O ficheiro .xlsx inclui quatro folhas: instruções, um balanço em branco, o exemplo da calculadora e um histórico de doze meses. Não pede email, não tem macros nem se liga a bancos. Podes editar os conceitos e guardar o ficheiro no teu dispositivo.

A transferência está no idioma desta página. É um livro .xlsx com fórmulas padrão; também o podes importar numa folha de cálculo compatível. Se o carregares para um serviço na nuvem, aplicam-se as condições desse serviço.

Como preencher o modelo

1. Na folha Balanço, escreve a data da fotografia. Usa euros em todas as linhas; converte antes qualquer saldo noutra moeda.
2. Preenche as células de entrada com o valor total de cada ativo e a tua percentagem de propriedade. Se o saldo já reflete apenas a tua parte, indica 100 %.
3. Faz o mesmo com as dívidas pendentes, sempre em positivo. A folha calcula a tua parte, soma os ativos e subtrai as dívidas.
4. Na folha Histórico, regista o mês e cola como valores os totais dos teus ativos e dívidas. Assim, ao atualizares a folha Balanço no mês seguinte, não substituis os meses anteriores.
5. Guarda uma cópia do ficheiro. Para corrigir um mês, altera os valores originais e deixa uma nota a explicar a alteração.

O que a folha de cálculo calcula

Cada linha multiplica o montante pela tua percentagem e arredonda a duas casas decimais. O histórico calcula ativos menos dívidas e a diferença em relação ao mês anterior, quando os dois meses estão completos. Os meses vazios não são apresentados como património zero.

A diferença mensal é uma variação de saldo, não uma taxa de rentabilidade. Mistura poupança, preços, dívidas e qualquer conta que adiciones ao inventário. A folha não descarrega cotações nem calcula impostos.

Folha de cálculo ou aplicação?

O modelo é indicado se quiseres trabalhar com um ficheiro teu e atualizá-lo à mão. A aplicação acrescenta histórico por conta, preços públicos automáticos para os ativos compatíveis e uma vista conjunta da evolução. Podes começar pela folha sem criar uma conta.