Modèle Excel de patrimoine net

Un tableur utilisable dès aujourd’hui

Le fichier .xlsx contient quatre feuilles : instructions, un bilan vierge, l’exemple du calculateur et un historique sur douze mois. Aucun e-mail n’est demandé, il n’y a pas de macros et aucune connexion aux banques. Vous pouvez modifier les libellés et conserver le fichier sur votre appareil.

Le fichier est dans la langue de cette page. Il s’agit d’un classeur .xlsx avec des formules standard ; vous pouvez aussi l’importer dans un tableur compatible. Si vous le téléversez sur un service en ligne, les conditions de ce service s’appliquent.

Comment remplir le modèle

1. Dans la feuille Bilan, saisissez la date de la photographie. Utilisez des euros sur toutes les lignes ; convertissez au préalable tout solde dans une autre devise.
2. Remplissez les cellules de saisie avec la valeur totale de chaque actif et votre pourcentage de détention. Si le solde ne reflète déjà que votre part, indiquez 100 %.
3. Faites de même avec les dettes restant dues, toujours en positif. La feuille calcule votre part, additionne les actifs et soustrait les dettes.
4. Dans la feuille Historique, notez le mois et collez en valeurs les totaux de vos actifs et de vos dettes. Ainsi, en mettant à jour Bilan le mois suivant, vous n’écrasez pas les mois précédents.
5. Conservez une copie du fichier. Pour corriger un mois, modifiez ses chiffres d’origine et laissez une note expliquant la modification.

Ce que calcule le tableur

Chaque ligne multiplie le montant par votre pourcentage et arrondit à deux décimales. L’historique calcule les actifs moins les dettes et l’écart par rapport au mois précédent, lorsque les deux mois sont complets. Les mois vides ne sont pas présentés comme un patrimoine nul.

L’écart mensuel est une variation de solde, pas un taux de rendement. Il mélange épargne, prix, dettes et tout compte ajouté à l’inventaire. La feuille ne télécharge pas de cours et ne calcule pas d’impôts.

Tableur ou application ?

Le modèle vous convient si vous voulez travailler avec votre propre fichier et le mettre à jour à la main. L’application ajoute un historique par compte, des prix publics automatiques pour les actifs compatibles et une vue d’ensemble de l’évolution. Vous pouvez commencer par le tableur sans créer de compte.