Vorlage für das Nettovermögen in Excel

Eine Tabelle, die du ab heute nutzen kannst

Die .xlsx-Datei enthält vier Blätter: Anleitung, eine leere Bilanz, das Beispiel aus dem Rechner und einen Verlauf über zwölf Monate. Sie verlangt keine E-Mail-Adresse, enthält keine Makros und verbindet sich mit keiner Bank. Du kannst die Positionen anpassen und die Datei auf deinem Gerät behalten.

Der Download ist in der Sprache dieser Seite. Es ist eine .xlsx-Arbeitsmappe mit Standardformeln; du kannst sie auch in eine kompatible Tabellenkalkulation importieren. Wenn du sie in einen Cloud-Dienst hochlädst, gelten dessen Bedingungen.

So füllst du die Vorlage aus

1. Trag im Blatt „Bilanz“ das Datum der Momentaufnahme ein. Verwende in allen Zeilen Euro; rechne Kontostände in anderen Währungen vorher um.
2. Füll die Eingabezellen mit dem Gesamtwert jedes Vermögenswerts und deinem Eigentumsanteil aus. Wenn der Kontostand schon nur deinen Anteil zeigt, gib 100 % an.
3. Mach dasselbe mit den offenen Schulden, immer als positive Beträge. Das Blatt berechnet deinen Anteil, summiert die Vermögenswerte und zieht die Schulden ab.
4. Trag im Blatt „Verlauf“ den Monat ein und füge die Summen deiner Vermögenswerte und Schulden als Werte ein. So überschreibst du die Vormonate nicht, wenn du die Bilanz im nächsten Monat aktualisierst.
5. Bewahre eine Kopie der Datei auf. Um einen Monat zu korrigieren, ändere seine ursprünglichen Zahlen und hinterlass eine Notiz, die die Änderung erklärt.

Was die Tabelle berechnet

Jede Zeile multipliziert den Betrag mit deinem Anteil und rundet auf zwei Nachkommastellen. Der Verlauf berechnet Vermögenswerte minus Schulden und die Differenz zum Vormonat, sofern beide Monate vollständig sind. Leere Monate werden nicht als Nettovermögen von null dargestellt.

Die monatliche Differenz ist eine Veränderung des Saldos, keine Renditekennzahl. Sie vermischt Sparen, Kurse, Schulden und jedes Konto, das du neu aufnimmst. Die Tabelle lädt keine Kurse herunter und berechnet keine Steuern.

Tabelle oder App?

Die Vorlage passt, wenn du mit einer eigenen Datei arbeiten und sie von Hand aktualisieren willst. Die App ergänzt einen Verlauf pro Konto, automatische öffentliche Kurse für unterstützte Vermögenswerte und eine Gesamtansicht der Entwicklung. Du kannst mit der Tabelle anfangen, ohne ein Konto zu erstellen.