Plantilla de patrimonio neto en Excel

Una hoja que puedes usar desde hoy

El archivo .xlsx incluye cuatro hojas: instrucciones, un balance vacío, el ejemplo de la calculadora y un historial de doce meses. No pide correo, no tiene macros ni conecta con bancos. Puedes editar los conceptos y conservar el archivo en tu dispositivo.

La descarga está en el idioma de esta página. Es un libro .xlsx con fórmulas estándar; también puedes importarlo en una hoja de cálculo compatible. Si lo subes a un servicio en la nube, se aplican las condiciones de ese servicio.

Cómo rellenar la plantilla

1. En Balance, escribe la fecha de la fotografía. Usa euros en todas las filas; convierte antes cualquier saldo en otra divisa.
2. Rellena las celdas de entrada con el valor total de cada activo y tu porcentaje de propiedad. Si el saldo ya refleja solo tu parte, indica 100 %.
3. Haz lo mismo con las deudas pendientes, siempre en positivo. La hoja calcula tu parte, suma los activos y resta las deudas.
4. En Historial, anota el mes y pega como valores los totales de tus activos y deudas. Así, al actualizar Balance el mes siguiente, no sobrescribes los meses anteriores.
5. Conserva una copia del archivo. Para corregir un mes, modifica sus cifras originales y deja una nota que explique el cambio.

Qué calcula la hoja

Cada fila multiplica el importe por tu porcentaje y redondea a dos decimales. El historial calcula activos menos deudas y la diferencia respecto al mes anterior, cuando ambos meses están completos. Los meses vacíos no se presentan como patrimonio cero.

La diferencia mensual es un cambio de saldo, no una tasa de rentabilidad. Mezcla ahorro, precios, deudas y cualquier cuenta que añadas al inventario. La hoja no descarga cotizaciones ni calcula impuestos.

¿Hoja de cálculo o aplicación?

La plantilla encaja si quieres trabajar con un archivo propio y actualizarlo a mano. La aplicación añade historial por cuenta, precios públicos automáticos para los activos compatibles y una vista conjunta de la evolución. Puedes empezar por la hoja sin crear una cuenta.